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Mehr Netto vom Brutto

Dein Anlagebetrag:

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Gemeinsame Veranlagung 

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Einzelne Veranlagung 

636 €

Dein Vorteil mit Accumulate:

847 €

Dein Vorteil mit Accumulate:

Modellannahmen

So funktioniert's

Entspricht: 

42 €

pro Jahr

56 €

Entspricht: 

pro Jahr

Mehr Netto vom Brutto

Dein Anlagebetrag:

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Gemeinsame Veranlagung 

636 €

Dein Vorteil mit Accumulate:

847 €

Dein Vorteil mit Accumulate:

Modellannahmen

So funktioniert's

Entspricht: 

42 €

pro Jahr

56 €

Entspricht: 

pro Jahr

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Einzelne Veranlagung 

Annahmen der Modellrechnung: 

  • Gesetzlicher Stand vom April 2020, Kapitalertragsteuer i.H.v. 25% zzgl. 5,5% Solidaritätszuschlag, keine Kirchensteuer

  • Zur Veranschaulichung ohne Transaktionskosten - diese werden bei der individuellen Vorteilhaftigkeit jedoch berücksichtigt

  • Unterstellter Basiszins i.H.v. langfristig 1% zur Ermittlung der Vorabpauschale

  • Untersteller Anlagehorizont 15 Jahre

  • Annahme einer jährlichen Brutto Wertentwicklung von 4,5%, wobei hierbei keine Teilfreistellung auf Ebene der Fonds unterstellt wird, da dies im Einzelfall von der Wahl der jeweiligen Fonds abhängt 

    • Bei Unterstellung einer Teilfreistellung - v.a. bei Aktienfonds - sinkt die Steuerlast, wodurch gegenüber der Modellrechnung bei gleichem Volumen und gleicher Brutto Wertentwicklung ceteris paribus ein geringerer Effekt der Steuerreduktion eintritt. Gleichzeitig lässt sich auf für höhere Anlagebeträge ein Vorteil erzielen​

Annahmen

​

Nutze unseren Modellrechner um ein Gespür für mögliche Steuerersparnisse durch die AKTIVE NUTZUNG deiner Freibeträge zu erhalten - Überlass' den Rest Accumulate.

Und so funktioniert's - ein Beispiel:

  • Anlagebetrag: 30.000€, Anlagehorizont von 15 Jahren

  • Verheiratet, gemeinsame Veranlagung: 1.602€ Freibetrag für Kapitalerträge

  • exemplarische Wertentwicklung von 4,5% pro Jahr

  • keine Teilfreistellung auf Ebene einzelner Fonds

​​

​

1.350€

210€

0€

​

1.140€

Im 1. Jahr:

​

Wertentwicklung:

Vorabpauschale:

Steuerlast:

​

Nicht genutzter Freibetrag:

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Gemeinsame Veranlagung 

  • Ohne frühe Realisierung von Gewinnen erfolgt diese nach Erreichen des Anlagehorizonts mit dem Verkauf deiner Wertpapiere und führt zu einem Steuer-Abfluss i.H.v. von ca. 301€, da sich vermutlich weitere Gewinne summieren und den Freibetrag im Jahr des Verkaufs deutlich übersteigen werden.

​

  • Über 15 Jahre ergibt sich unter den getroffenen Annahmen ein Ersparnis-Potential von rund 4.700€. 

​

  • Lehn' dich entspannt zurück und lass' dich bei Handlungsbedarf von Accumulate informieren - gemeinsam setzen wir alles notwendige um für deine maximale Performance

Accumulate ist nach §34 h GewO zugelassen als unabhängiger Honorar-Finanzanlageberater 

(Lies inwiefern diese Zulassung als dein Garant für unabhängige Beratung dient) und erbringt zu keinem Zeitpunkt eine steuerliche Beratung. Alle Services in Zusammenhang mit unserem

"Steuer-Tracking" stellt explizit nicht den Tatbestand einer steuerlichen Beratung dar. Wir verweisen dich hierfür ausschließlich an deinen anerkannten und zugelassen Steuerberater. 

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Funktionsweise

Steuer - Tracking by Accumulate

1

Implementierung

Mit Beginn deiner Anlage übernehmen wir die laufende Überwachung...

​

​

2

Kontakt / Termin

Wir informieren dich, sobald für deine Anlage Handlungsbedarf besteht und du buchst bequem deine nächste Online Session.

3

Umsetzung

Unsere Anlageexperten setzen alles Notwendige gemeinsam mit dir um. Dies dauert nicht länger als 5-10 min.

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Steuer-Tracking by Accumulate

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Mit Beginn deiner Anlage übernehmen wir die laufende Überwachung...

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