Mehr Netto vom Brutto
Dein Anlagebetrag:
Nutze unseren Rechner um ein Gespür für Steuerersparnisse durch AKTIVE NUTZUNG deiner Freibeträge zu erhalten - Überlass' den Rest Accumulate.
Gemeinsame Veranlagung
Dein Vorteil:
636 €
(Entspricht: 42 € pro Jahr)
Einzelne Veranlagung
Dein Vorteil:
847 €
(Entspricht: 56 € pro Jahr)
Annahmen der Modellrechnung:
Gesetzlicher Stand vom April 2020, Kapitalertragsteuer i.H.v. 25% zzgl. 5,5% Solidaritätszuschlag, keine Kirchensteuer
Zur Veranschaulichung ohne Transaktionskosten - diese werden bei der individuellen Vorteilhaftigkeit jedoch berücksichtigt
Unterstellter Basiszins i.H.v. langfristig 1% zur Ermittlung der Vorabpauschale
Untersteller Anlagehorizont 15 Jahre
Annahme einer jährlichen Brutto Wertentwicklung von 4,5%, wobei hierbei keine Teilfreistellung auf Ebene der Fonds unterstellt wird, da dies im Einzelfall von der Wahl der jeweiligen Fonds abhängt
Bei Unterstellung einer Teilfreistellung - v.a. bei Aktienfonds - sinkt die Steuerlast, wodurch gegenüber der Modellrechnung bei gleichem Volumen und gleicher Wertentwicklung ein geringerer Effekt der Steuerreduktion eintritt. Gleichzeitig lässt sich auch für höhere Anlagebeträge ein Vorteil erzielen
So funktioniert's
Modellannahmen
Steuer-Tracking by Accumulate: So funktioniert's:
Ein Beispiel:
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Anlagebetrag: 30.000€, Anlagehorizont von 15 Jahren
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Verheiratet, gemeinsame Veranlagung: 1.602€ Freibetrag für Kapitalerträge
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exemplarische Wertentwicklung von 4,5% pro Jahr
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keine Teilfreistellung auf Ebene einzelner Fonds
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Funktioniert für ETF wie auch aktive Investmentfonds
1.350€
210€
0€
1.140€
Im 1. Jahr:
Wertentwicklung:
Vorabpauschale:
Steuerlast:
Nicht genutzter Freibetrag:
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Ohne frühe Realisierung von Gewinnen erfolgt diese nach Erreichen des Anlagehorizonts mit dem Verkauf deiner Wertpapiere und führt zu einem Steuer-Abfluss i.H.v. von ca. 301€, da sich vermutlich weitere Gewinne summieren und den Freibetrag im Jahr des Verkaufs deutlich übersteigen werden.
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Über 15 Jahre ergibt sich unter den getroffenen Annahmen ein Ersparnis-Potential von rund 4.700€.
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Lehn' dich entspannt zurück und lass' dich bei Handlungsbedarf von Accumulate informieren - gemeinsam setzen wir alles notwendige um für deine maximale Performance
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Accumulate ist nach §34 h GewO zugelassen als unabhängiger Honorar-Finanzanlageberater
(Lies inwiefern diese Zulassung als dein Garant für unabhängige Beratung dient) und erbringt zu keinem Zeitpunkt eine steuerliche Beratung. Alle Services in Zusammenhang mit unserem
"Steuer-Tracking" stellt explizit nicht den Tatbestand einer steuerlichen Beratung dar. Wir verweisen dich hierfür ausschließlich an deinen anerkannten und zugelassen Steuerberater.